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【金融知识普及月】“金融风险防控专家”—金信网银打造硬核监管系列云服务,助力金融风险防控全链条

2021年11月23日

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2021年11月23日

2021年9月,中国人民银行、银保监会、证监会、国家网信办联合展开2021“金融知识普及月,金融知识进万家,争做理性投资者,争做金融好网民”活动。


【活动口号】

普及金融知识 提升金融素养 共建清朗网络 共享美好生活


【活动主题】

面向金融消费者和投资者,宣传基础金融知识、红色金融史和金融风险防范技能,帮助金融消费者和投资者理性选择适合自己的金融产品和服务,增强风险防范意识和责任意识,倡导理性投资和合理借贷,远离非法金融活动,巩固拓展脱贫攻坚成果,助力乡村振兴战略实施;引导金融消费者和投资者自觉抵制网络金融谣言和金融负能量,共建清朗网络空间,让人民群众更好地共享金融改革发展成果,满足人民群众美好生活需要。


金融知识科普


一、非法集资

非法集资,是指“违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为”。即单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准或者借用合法经营的形式以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的融资。


二、非法集资的危害

1.非法集资使参与者遭受经济损失。非法集资犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后,任意挥霍、浪费、转移或者非法占有,参与者很难收回资金,严重者甚至倾家荡产、血本无归。

2.非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序,极易引发社会风险。

3.非法集资容易引发社会不稳定,严重影响社会和谐。非法集资往往集资规模大、人员多,资金兑付比例低,处置难度大,容易引发大量社会治安问题,严重影响社会稳定。


三、非法集资的治理

近年来,非法集资、非法放贷、混业经营等各类非法金融活动案件连年上升。据金信网银监管科技研究院统计数据显示,2016年,非法金融活动案件2511件,2017年5052件,2018年5693件,2019年5888件,2020年6800件。其中尤以非法集资案件为甚。国务院于2021年2月10日发布《防范和处置非法集资条例》(以下简称《条例》),用新法遏制非法集资,保护当事人合法权益,《条例》自2021年5月1日起施行。


金融风险防控专家


北京金信网银金融信息服务有限公司(以下简称“金信网银”)为拓尔思信息技术股份有限公司(300229.SZ)之控股子公司,定位“金融风险防控专家”,是“Regtech监管科技领先者”。


金信网银已连续六年深耕金融风险防范领域,应用自然语言处理、知识图谱等大数据技术打造面向金融监管的金融风险监测预警云平台、投诉举报云平台、核查处置云平台、资金研判云平台与地方金融知识共享平台等一系列云服务,构建“线索来源-监测-预警-处理反馈-应急处置”现场+非现场监管的金融风险防范与处置工作全链条产品工具。


金信网银主要产品包括金融风险监测预警云、线索投诉举报云、协同核查处置云、资金异动预警云、金融监管信息服务云以及培训宣教云。其中,金融风险监测预警云采集海量互联网公开数据,利用冒烟指数模型对地区全量企业进行金融风险监测,实现风险量化、分级预警,帮助金融监管部门全面、及时掌握重点风险线索。金融监管信息服务云是国内首个聚焦地方金融监管与金融风险防控,专门服务地方金融监管机构的大数据咨询平台。平台每日更新汇总金融监管及金融风险防控领域的法律/法规/政策、专家观点解读、各地实践案例、典型案件复盘以及行业风险周报/月报等内容,辅助提升金融监管机构的专业及业务能力。


金信网银核心品牌“冒烟指数”已获商标注册,成为地方金融风险防控的事实标准。2021年3月,金信网银与北京金融法院达成合作,实现“冒烟指数监测”数据共享,全国首个5G专业法庭正式亮相。


目前,金信网银已服务银保监会、公安部、中央网信办、中国互联网金融行业协会、北京市金融局、江西省金融局、深圳市金融局以及深圳南山区公安经侦等300多个金融监管机构,形成了金融风险防控从中央到地方,从行政到刑事防控的全链条治理。


2021年上半年,金信网银继续凭借“冒烟指数”为核心的监管科技云服务产品,深度覆盖金融监管市场,实现了经营业绩的持续增长。


拓尔思提醒广大投资者

普及金融知识

提升金融素养

自觉抵制金融谣言

争做金融好网民

共建清朗网络空间 

 

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