拓尔思旗下金信网银“大数据监测预警金融风险平台”获评“金融大数据创新应用优秀成果奖”

3月27日，由中国支付清算协会金融科技专业委员会、中国信息通信研究院云计算与大数据研究所主办的“金融大数据创新应用与信息安全研讨会”在北京召开。来自商业银行、支付机构、金融科技类公司等机构的400余名代表参加会议，会上发布《大数据在金融领域的典型应用研究》白皮书，并对中国银行、光大银行、支付宝、腾讯、金信网银等单位的24个金融大数据创新应用案例进行总结表彰。拓尔思旗下金信网银“大数据监测预警金融风险平台”荣获“金融大数据创新应用优秀成果奖”，金信网银总经理李崇纲获评为“金融大数据创新应用先进工作者”。

随着大数据技术的普及和成熟，金融大数据应用已经成为行业热点趋势，在交易欺诈识别、精准营销、黑产防范、信贷风险评估、股价预测、智能投顾、风险定价等涉及银行、证券、支付清算和互联网金融等多领域的具体业务中，得到广泛应用。涌现出一大批技术创新、业务突破的应用案例，促进了科技与金融的融合发展。

在金融监管科技领域，针对当前互联网大环境下网络非法集资规模不断增大，犯罪手段越来越隐蔽化、多样化的不利情况，拓尔思旗下子公司金信网银倾力打造了“大数据监测预警金融风险平台”。该平台以大数据、云计算为技术支撑，构建针对五大领域十七个行业的分析模型。通过机构合规程度、网络投诉率、收益率、特征词命中率、传播力等5个维度多项数据，综合分析计算监控对象非法集资风险相关度（即冒烟指数）。实现了对非法集资的事前监测，有效防止发生较大非法集资事件。

截至 2017 年 10 月底，大数据监测预警金融风险平台已对全国 100 多万家类金融企业常态监测，及时预警高风险企业，已主动识别高风险企业 800 余家。其中高风险企业（冒烟指数≥60 分）共计 46 家，存在涉嫌违规经营、承诺高收益、涉嫌传销、涉嫌诈骗、涉嫌虚假宣传、存在涉诉信息、存在经营异常、存在行政处罚、存在失信被执行人信息、未在基金业协会备案、信息披露不透明等问题。在监测预警、风险排查方面发挥了重要作用。

该平台自面世以来取得了良好的社会效益：

1、平台建设是推进金融治理创新的必要手段，将金融风险化解在萌芽阶段，维护区域金融稳定和人民群众财产安全，促进本地新兴金融业态的健康发展。

2、平台建设加强了地方监管机构对于互联网金融的监管，促进了互联网金融健康的发展，更好地服务于实体经济。

3、平台建设有利于及时发现和处置地区非法集资行为，对已经出现的违法案件，有利于形成完整的线索链条，加快公安部门侦破案件，为人民群众挽回损失。

4、平台采集到的新兴金融业态各方参与主体大数据信息，也有利于充实和完善地方公共基础信息资源库和信用信息主题库，依托该系统可为有关部门和领导提供宏观经济金融形势、金融运行状况、行业发展的统计、分析等，为决策参考。

关于金信网银

拓尔思旗下子公司金信网银具备一套完整的金融数据体系，包括网络舆情数据、公司运营数据和政府数据，创新性融合了海量非结构化信息处理、自然语言理解、分布式计算技术、机器学习技术等大数据关键技术，致力于打造全息、可信、可视化金融大数据平台。

已经服务北京市金融局,公安部经侦局,中国互联网金融协会,中国人民银行,银保监会,证监会,广东、江西、安徽、重庆、内蒙古、宁夏、深圳、襄阳等省市金融办,珠海、武汉市武昌区金融工作局，广清所等多家单位。

金信网银致力于大数据监测预警金融风险，技术驱动创新社会治理，打通政府信息壁垒，用“冒烟指数”辅助地方金融监管部门守住不发生系统性金融风险，用新技术手段防控化解金融风险，致力于让天下没有骗人的公司，为新时代金融健康发展保驾护航。